Valon dan Figure Perluas Integrasi Pinjaman AI-Blockchain

Valon Technologies dan Figure Technology Solutions telah memperluas kolaborasi strategis mereka untuk menerapkan kecerdasan buatan dan teknologi blockchain pada operasi pinjaman hipotek. Kedua perusahaan telah menyatakan bahwa upaya bersama mereka berfokus pada memberikan peningkatan terukur di seluruh originasi pinjaman, layanan, dan kinerja portofolio, daripada mempromosikan narasi teknologi spekulatif. Dengan mengintegrasikan platform masing-masing, para mitra bertujuan untuk mengatasi inefisiensi yang telah lama membatasi produktivitas dan transparansi di sektor pinjaman.

Di pusat kolaborasi ini adalah platform layanan pinjaman Valon, yang telah diadopsi Figure untuk mengelola portofolio pinjaman yang terus berkembang. Penggunaan sistem Valon oleh Figure mencerminkan pergeseran menuju infrastruktur layanan modern yang dirancang untuk meningkatkan keterlibatan peminjam dan responsivitas operasional. Data kinerja awal menunjukkan bahwa integrasi ini sudah menghasilkan hasil yang nyata.

Peningkatan Layanan dan Manajemen Tunggakan

Menurut hasil pengujian A/B awal yang dibagikan oleh perusahaan, pinjaman bermitra yang dikelola melalui platform Valon menunjukkan peningkatan 40% dalam manajemen tunggakan dibandingkan dengan pendekatan layanan konvensional. Peningkatan kinerja ini dikaitkan dengan alur kerja berbasis data dan proses otomatis Valon, yang dirancang untuk menyederhanakan komunikasi peminjam dan mempercepat penyelesaian masalah.

Platform layanan memanfaatkan otomatisasi cerdas untuk mengantisipasi kebutuhan peminjam dan menampilkan informasi relevan dengan lebih efisien. Hasilnya, tim layanan dapat merespons lebih cepat dan lebih akurat, mengurangi gesekan selama tahap kritis siklus hidup pinjaman. Perusahaan telah menyarankan bahwa peningkatan ini berkontribusi pada kepercayaan peminjam yang lebih kuat dan tingkat retensi yang lebih tinggi dari waktu ke waktu.

Lonjakan Originasi Melalui Integrasi Blockchain

Sementara Figure telah mengadopsi teknologi layanan Valon, Valon secara bersamaan telah mengintegrasikan alat originasi berbasis blockchain Figure dan infrastruktur pasar modal. Adopsi timbal balik ini memiliki dampak yang nyata pada volume originasi. Perusahaan melaporkan peningkatan 23,3 kali lipat dalam originasi pinjaman antara kuartal pertama dan keempat tahun 2025 setelah integrasi.

Beberapa metrik operasional telah diidentifikasi sebagai kontributor utama pertumbuhan ini. Ini termasuk peningkatan 1,5 kali dalam tingkat penangkapan kembali untuk jalur kredit ekuitas rumah, peningkatan dua kali lipat efisiensi pendanaan per petugas pinjaman, dan peningkatan hampir tiga kali lipat dalam tingkat konversi dari aplikasi pinjaman ke pinjaman yang didanai. Secara bersama-sama, peningkatan ini menunjukkan bahwa tumpukan teknologi gabungan memungkinkan pengambilan keputusan yang lebih cepat dan penggunaan sumber daya manusia yang lebih efisien.

Ekosistem Teknologi End-to-End

Integrasi AI dan blockchain telah menciptakan ekosistem terpadu yang mencakup seluruh siklus hidup pinjaman, dari originasi hingga layanan dan aktivitas pasar modal. Teknologi buku besar terdistribusi Figure digunakan untuk mendukung transaksi yang aman dan transparan, memungkinkan manajemen portofolio yang efisien, perlindungan, dan monetisasi. Perusahaan juga mencatat bahwa proses yang diaktifkan blockchain telah mengurangi biaya originasi sebesar beberapa ribu dolar per pinjaman, dengan penghematan ini sekarang meluas ke hipotek lien pertama.

Di sisi layanan, kerangka AI modular Valon memungkinkan pengalaman peminjam yang dipersonalisasi melalui pembaruan status yang lebih jelas dan penyelesaian yang lebih cepat. Pendekatan ini dimaksudkan untuk mengurangi hambatan operasional sambil mempromosikan keputusan berdasarkan data di seluruh tim layanan.

Implikasi Industri dan Dampak Pasar

Pengamat industri telah menggambarkan kolaborasi ini sebagai penyimpangan bermakna dari sistem warisan yang secara historis telah memperlambat inovasi dalam pinjaman hipotek. Dengan memasangkan pencatatan yang tidak dapat diubah blockchain untuk originasi dengan analitik prediktif berbasis AI untuk layanan, Valon dan Figure menunjukkan bagaimana infrastruktur modern dapat mendukung solusi ekuitas rumah yang lebih mudah diakses dan efisien.

Peminjam mendapat manfaat dari akses dana yang lebih cepat dan komunikasi yang lebih jelas, sementara pemberi pinjaman mengalami peningkatan produktivitas dan pengurangan eksposur risiko. Perusahaan percaya bahwa keuntungan ini melampaui pinjaman individual, mendukung pertumbuhan yang dapat diskalakan di seluruh pasar pinjaman yang lebih luas, seperti yang tercermin dalam peningkatan cepat originasi.

Prospek Pinjaman Berbasis Teknologi

Kepemimpinan di kedua perusahaan telah menyatakan kepercayaan dalam melanjutkan lintasan pertumbuhan ini, menunjuk ke masa depan di mana platform modular yang dibuat khusus mendefinisikan ulang bagaimana layanan pinjaman disampaikan. Perusahaan telah menyarankan bahwa, karena infrastruktur tradisional berjuang untuk mengikuti permintaan pasar, kemitraan yang dipimpin teknologi seperti ini menyoroti evolusi yang lebih luas dalam industri.

Dalam lingkungan yang ditandai oleh ketidakpastian ekonomi, adopsi AI dan blockchain untuk peningkatan praktis yang didorong hasil diposisikan sebagai jalur menuju pembiayaan rumah yang lebih inklusif dan efisien, dengan manfaat yang dibagikan di antara pemberi pinjaman, peminjam, dan ekosistem keuangan yang lebih luas.

Postingan Valon and Figure Expand AI-Blockchain Lending Integration muncul pertama kali di CoinTrust.