Biaya Bursa Kripto Dijelaskan: Biaya Tersembunyi & Cara Menghemat

Bursa kripto adalah platform paling populer di industri ini, melayani jutaan pengguna di seluruh dunia. Lebih sering daripada tidak, aplikasi perdagangan ini adalah titik masuk pertama bagi pengguna baru yang menjelajahi ruang kripto.

Mereka memudahkan pengguna untuk terlibat dengan aset digital dengan menawarkan berbagai layanan.

Namun, pengguna diharapkan membayar beberapa biaya saat menggunakan layanan ini.

Meskipun ini masuk akal karena platform ini perlu menghasilkan pendapatan untuk menjalankan bisnis mereka, memahami cara kerja biaya bursa kripto akan membantu pengguna memaksimalkan aktivitas perdagangan mereka dan menghemat uang.

Artikel ini membahas semua yang perlu Anda ketahui tentang biaya bursa kripto dan mengapa itu penting. Ini juga menyoroti cara-cara untuk mengurangi biaya ini, meningkatkan keuntungan pengguna.

Apa Itu Biaya Bursa dan Mengapa Itu Penting

Biaya bursa kripto adalah biaya yang dikeluarkan pengguna saat membeli, menjual, atau mentransfer mata uang kripto. Namun lebih dari itu. Ini juga mencakup biaya dari aktivitas kripto seperti perdagangan, staking, mining, pinjaman, peminjaman, dan banyak lagi.

Biaya ini adalah pendapatan yang digunakan bursa untuk menjaga bisnis mereka tetap berjalan. Setiap platform perdagangan kripto memiliki struktur biaya sendiri, berdasarkan beberapa faktor, seperti jenis transaksi, volume perdagangan, dan bahkan status VIP pengguna.

Bursa kripto juga mengenakan biaya untuk menghindari pesanan spam. Beberapa pengguna jahat sering menggunakan bot untuk menempatkan pesanan spam, yang dapat menyebabkan kemacetan dan memalsukan volume perdagangan platform. Ketika pelaku jahat ini menyadari mereka akan dikenakan biaya untuk menjalankan transaksi spam, mereka mungkin mempertimbangkan kembali dan menghentikan tindakan mereka.

Ketika pengguna kripto mengetahui dengan tepat berapa banyak biaya yang dikenakan bursa kripto, mereka dapat merencanakan perdagangan mereka sesuai dengan itu. Ini membantu mereka mengetahui berapa banyak modal mereka yang masuk ke platform. Mengetahui hal ini, pengguna dapat menentukan apakah akan berdagang lebih sedikit untuk mengurangi biaya yang akan mereka bayarkan, dan semoga meningkatkan keuntungan mereka. Dalam panduan kami tentang tips perdagangan kripto, kami memberikan perhatian khusus pada bagaimana biaya dapat menumpuk dan mengurangi keuntungan Anda, jadi pastikan untuk memeriksanya.

Tidak hanya itu, tetapi biaya diakui sebagai pengeluaran. Dengan kata lain, sebagian besar perangkat lunak pajak kripto yang baik akan mempertimbangkannya dan mengimbangi keuntungan kena pajak dengan sesuai, sehingga Anda tidak membayar berlebihan pada tagihan pajak tahunan Anda.

Beberapa bursa kripto mungkin tampak memiliki biaya rendah, sementara yang lain tampak mahal. Namun, dalam beberapa kasus, platform dengan biaya rendah yang disebut-sebut ini mungkin memiliki biaya tersembunyi. Mengetahui ini adalah di mana efektivitas biaya yang sebenarnya berada. Memahami biaya akan membantu pengguna membandingkan platform secara efektif dan membuat pilihan yang tepat.

Biaya Perdagangan: Struktur Maker, Taker, dan Bertingkat

Siapa pun yang berdagang di bursa kripto tahu bahwa biaya paling umum yang mereka bayarkan adalah biaya maker dan taker. Ada juga struktur biaya bertingkat yang memberi penghargaan kepada pengguna karena sering berdagang. Mari kita uraikan masing-masing.

Maker

Maker adalah trader yang menambahkan likuiditas ke pasar. Ini terjadi ketika Anda menempatkan pesanan yang tidak terisi dengan segera, paling umum adalah limit order. Ketika Anda menempatkan pesanan seperti ini, pesanan tersebut berada di order book dan menjadi bagian dari kumpulan dari mana pesanan lain diisi. Dengan kata lain, Anda membantu menciptakan pasar yang lebih dalam dan lebih likuid dengan menambahkan ke daftar pesanan yang tersedia. Karena itu, market maker biasanya dihargai dengan biaya kripto yang lebih rendah.

Taker

Taker adalah trader yang menghapus likuiditas dari pasar dengan membeli dan menjual langsung dari order book. Ini terjadi ketika Anda menempatkan pesanan yang terisi dengan segera – biasanya melalui market order. Ketika Anda bertindak sebagai taker, Anda menghapus pesanan yang telah ditempatkan trader lain (maker). Oleh karena itu, Anda mengurangi jumlah opsi yang tersedia di pasar. Karena pesanan Anda diproses secara instan dan memerlukan bursa untuk mencocokkan dan menyelesaikan perdagangan dengan segera, bursa mengenakan biaya yang sedikit lebih tinggi untuk layanan ini.

Struktur Biaya Bertingkat

Bursa kripto menggunakan struktur biaya bertingkat untuk memberikan diskon biaya perdagangan kepada trader. Dalam struktur ini, semakin banyak pengguna berdagang di bursa, semakin banyak mereka berhak menikmati diskon lebih tinggi pada biaya. Struktur ini juga menguntungkan mereka yang berdagang di bursa dengan jumlah besar. Idenya adalah untuk memberi insentif kepada trader untuk lebih aktif di bursa dan juga menghabiskan lebih banyak untuk perdagangan. Setiap bursa kripto memiliki struktur biaya sendiri. Akibatnya, sangat membantu bagi pengguna untuk membandingkan struktur biaya bertingkat dari platform yang berbeda untuk membuat pilihan yang bijaksana.

Biaya Deposit dan Penarikan di Berbagai Bursa

Setiap kali pengguna melakukan deposit atau penarikan aset kripto, biaya sering dilampirkan.

Sebagian besar bursa kripto mengenakan biaya deposit ketika pengguna mengirim uang fiat ke akun mereka, terutama melalui transfer bank, kartu debit/kredit, atau platform pembayaran pihak ketiga lainnya. Namun, pendanaan akun Anda dengan aset kripto gratis untuk sebagian besar bursa. Tentu saja, Anda harus membayar biaya jaringan, dan jumlahnya tergantung pada aset dan blockchain.

Penarikan, di sisi lain, sebagian besar disertai dengan biaya. Platform kripto mengenakan biaya penarikan ketika pengguna mentransfer dana dari akun bursa mereka ke bank lokal mereka dan platform kripto lainnya. Setiap bursa kripto memiliki biaya penarikan uniknya sendiri. Beberapa mengenakan biaya tetap, sementara yang lain mengenakan persentase dari jumlah yang ditarik.

Dengan itu, mari kita lihat biaya deposit dan penarikan dari beberapa bursa kripto paling populer, termasuk Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin, dan OKX.

Binance

Deposit: Deposit kripto gratis.

Penarikan: Binance mengenakan biaya tetap untuk setiap penarikan mata uang kripto. Namun, biaya tergantung pada jaringan dan aset yang terlibat. Misalnya, menarik USDT melalui BNB Chain berharga 0,01 USDT, sementara menarik USDT melalui Ethereum dan TRON berharga 1 USDT.

Bybit

Deposit: Deposit kripto gratis.

Penarikan: Bybit mengenakan $0-$1 untuk penarikan USDT di semua jaringan dan 0,00011 BTC ($10) untuk penarikan BTC.

Coinbase

Deposit: Deposit kripto gratis. Namun, deposit fiat mungkin dikenakan biaya tergantung pada metode pembayaran. Misalnya, pengguna membayar biaya $10 untuk transfer kawat.

Penarikan: Coinbase mengenakan dua jenis biaya ketika Anda menarik aset Anda dari platform.

1. Biaya jaringan: Biaya yang dibayarkan kepada miner atau validator untuk memproses transaksi di blockchain. Biaya jaringan tergantung pada aset dan blockchain, dan Coinbase biasanya menampilkannya pada saat penarikan.
2. Biaya pemrosesan: Coinbase mengenakan biaya ini untuk memproses transaksi di platformnya. Bursa mengenakan 0,2% (dari jumlah yang ditransfer) untuk penarikan BTC melalui Lightning Network dan 0,01% (dari jumlah yang ditransfer) untuk penarikan USDT, dibatasi 20 USDT.

KuCoin

Deposit: Deposit kripto gratis.

Penarikan: KuCoin mengenakan biaya penarikan berdasarkan aset dan blockchain yang digunakan untuk penarikan. Penarikan USDT, termasuk pajak, dapat berharga hingga $5 atau serendah $0,5, tergantung pada jaringan. Dan ketika menarik BTC melalui jaringan Bitcoin, KuCoin mengenakan biaya 0,000963 BTC.

OKX

Deposit: Deposit kripto gratis

Penarikan: Biaya tergantung pada biaya jaringan untuk koin yang Anda tarik. Misalnya, biaya penarikan minimum dan maksimum untuk USDT adalah 0,001 USDT (Berachain dan Plasma) dan 1 USDT (Solana), secara berturut-turut. Di sisi lain, mereka yang menggunakan transfer bank lokal membayar $30 untuk layanan penarikan.

Biaya Tersembunyi yang Sering Diabaikan Trader

Selain biaya yang telah kita bahas sejauh ini, seperti biaya maker-taker, beberapa bursa melangkah lebih jauh dan mengenakan biaya tersembunyi kepada pengguna yang tidak disebutkan. Ini halus dan tidak mudah diberi label sebagai biaya, tetapi akan tetap menghabiskan uang pengguna. Berikut adalah beberapa yang umum di antaranya:

Biaya konversi mata uang

Setiap kali pengguna mengonversi aset kripto ke mata uang kripto lain atau ke mata uang fiat, bursa kripto dapat menerapkan biaya konversi yang ditambahkan ke total biaya sebelum perdagangan dieksekusi.

Slippage

Selama masa ketika pasar kripto mengalami volatilitas cepat atau likuiditas rendah, harga di mana trader menempatkan pesanan mereka mungkin berbeda dari harga yang mereka terima dari order book. Perbedaan ini disebut slippage. Bagian sedihnya adalah trader mungkin akhirnya mendapatkan harga yang lebih buruk dari yang diharapkan karena slippage. Meskipun secara teknis bukan "biaya," ini sangat berkorelasi dengan likuiditas bursa dan kedalaman pasar. Ini adalah salah satu pertimbangan paling penting saat memilih tempat untuk berdagang. Bursa kripto terbaik memiliki slippage terendah.

Markup biaya jaringan

Setiap transaksi yang melewati jaringan blockchain disertai dengan biaya jaringan. Namun, bursa kripto dapat menambahkan markup mereka ke biaya ini, terutama untuk perdagangan di jaringan blockchain seperti Bitcoin dan Ethereum.

Markup spread

Dalam perdagangan kripto, spread adalah perbedaan antara harga pasar aktual mata uang kripto dan harga di mana trader membelinya. Ini adalah salah satu biaya tersembunyi paling umum yang digunakan bursa. Bahkan ketika mereka mengklaim menawarkan transaksi tanpa biaya, markup spread bisa menjadi cara bursa untuk menutupi perbedaan.

Biaya Jaringan dan Dampaknya pada Transaksi

Miner atau validator jaringan diberi insentif dengan pembayaran yang disebut biaya jaringan setiap kali mereka mengonfirmasi transaksi dan menambahkan blok ke mainnet. Tindakan mereka membantu mengamankan blockchain, menjaga desentralisasinya tetap utuh.

Dalam kebanyakan kasus, biaya ini tidak dapat diprediksi karena dipengaruhi oleh kemacetan jaringan. Ini terjadi ketika blockchain mengalami penggunaan berat. Ketika sistem macet, biayanya cenderung meroket.

Sebagian besar jaringan blockchain menggunakan mekanisme konsensus proof-of-work (PoW) atau proof-of-stake (PoS). Mereka yang menggunakan model PoW dikenal lebih lambat dan disertai dengan biaya lebih tinggi selama kemacetan jaringan. Di sisi lain, model PoS dikenal untuk penyelesaian transaksi yang murah dan cepat.

Markup Spread dan Perbedaan Eksekusi Harga

Spread adalah perbedaan antara harga perdagangan saat ini dari mata uang kripto dan harga di mana pengguna membelinya. Trader membayar biaya ini setiap kali mereka membeli atau menjual kripto dengan segera. Ini berlaku bahkan dalam kasus di mana platform mengiklankan biaya perdagangan rendah atau nol. Beberapa bursa kripto menyesuaikan spread untuk meningkatkan keuntungan mereka tanpa menyebutkannya sebagai biaya terpisah – karena secara teknis bukan. Ini terjadi tanpa sepengetahuan pengguna. Trader yang tidak jeli bahkan mungkin menggunakan bursa kripto selama bertahun-tahun tanpa mengetahui tentang spread ini. Faktor yang dapat mempengaruhi spread termasuk volume perdagangan dan ketersediaan pesanan di bursa.

Ketika spread meningkat, trader akhirnya membayar lebih banyak untuk membeli mata uang kripto dan menerima lebih sedikit saat menjualnya. Markup tersembunyi ini tidak selalu jelas. Ini mungkin karena sebagian besar trader hanya fokus pada tarif biaya yang diiklankan, mengabaikan bagaimana spread mempengaruhi total biaya mereka. Ketika trader memahami ini, mereka akan tahu cara menghindari pengeluaran yang tidak perlu.

Biaya Konversi dan Swap Aset Lintas

Biaya konversi adalah biaya yang dikeluarkan seseorang ketika mengonversi satu mata uang kripto ke mata uang kripto lain dalam platform yang sama. Baik di bursa terpusat atau dompet, pengguna akan dikenakan biaya untuk memproses transaksi.

Biaya swap aset lintas, di sisi lain, sedikit berbeda. Pengguna biasanya membayar biaya ini ketika menggunakan jembatan atau protokol khusus untuk menukar aset di berbagai blockchain.

Bagaimana Level KYC Mempengaruhi Struktur Biaya

Karena sebagian besar bursa kripto terpusat diatur, mereka memerlukan pengguna untuk mengirimkan informasi Know Your Customer (KYC) untuk verifikasi. Ini berarti bahwa pengguna harus mengirimkan kredensial pribadi mereka, seperti dokumen yang dikeluarkan pemerintah dan bukti alamat, untuk memverifikasi identitas mereka. Ini membantu menakuti pengguna jahat, karena mereka harus mengungkapkan identitas mereka, yang dapat digunakan untuk melacak mereka.

Level KYC dapat mempengaruhi apa yang dibayar pengguna dengan beberapa cara. Sebagian besar bursa memiliki level verifikasi yang berbeda. Misalnya, KYC dasar memungkinkan akses ke fitur perdagangan standar sementara mereka dengan KYC lebih tinggi mendapat manfaat ekstra dari platform, termasuk biaya yang lebih rendah.

Strategi untuk Mengurangi Biaya Perdagangan dan Transfer

Meskipun seseorang tidak dapat sepenuhnya menghindari pembayaran biaya, ada strategi untuk membantu mengurangi biaya. Ini termasuk:

Konsolidasikan transaksi untuk membatasi biaya

Beberapa pengguna sering mengirim mata uang kripto dalam jumlah kecil ke akun lain. Ini selalu disertai dengan biaya pada setiap transaksi. Alih-alih mengambil pendekatan ini, pengguna dapat mengirim aset dalam potongan yang lebih besar. Dengan cara ini, mereka mengurangi biaya.

Hindari perdagangan selama kemacetan pasar

Sebagian besar jaringan blockchain menjadi macet setiap kali aktivitas seperti airdrop atau kampanye lain dari proyek besar sedang berlangsung. Dalam kasus seperti itu, biaya jaringan meningkat lebih dari biasanya. Jaringan blockchain bahkan bisa mengalami gangguan teknis, seperti downtime, karena penggunaan berat. Karena ini, yang terbaik bagi trader untuk menghindari perdagangan atau mengurangi perdagangan mereka selama periode ini.

Gunakan blockchain berbiaya rendah

Sebagian besar blockchain layer-1 yang menggunakan mekanisme konsensus proof-of-work (PoW) dikenal sangat lambat. Akibatnya, transaksi sering disertai dengan biaya tinggi. Oleh karena itu, ketika mengirim kripto on-chain, sangat membantu untuk memilih blockchain cepat, seperti yang menggunakan algoritma proof-of-stake (PoS). Blockchain ini sering memperkenalkan transaksi berbiaya rendah, bernilai sen, selama jaringan tidak macet. Sebagian besar waktu, pengguna memilih blockchain layer-2, seperti Polygon, Base, atau Optimism.

Bandingkan biaya di seluruh bursa

Strategi lain yang membantu adalah membandingkan biaya bursa kripto teratas. Artikel ini menyoroti biaya yang berlaku di lima bursa utama. Saat membandingkannya, lihat fitur mereka sehingga Anda dapat membuat pilihan yang efisien. Perlu juga disebutkan bahwa sebagian besar platform ini menawarkan diskon biaya kepada mereka yang memegang mata uang kripto afiliasi mereka. Misalnya, pemegang BNB berhak mendapat diskon di Binance.

Jelajahi promosi pemasaran yang menawarkan pengembalian biaya dan perdagangan tanpa biaya

Sebagian besar bursa kripto mengadakan kampanye pemasaran dari waktu ke waktu. Di antara penawaran dalam kampanye ini bisa berupa pengembalian biaya dan bahkan perdagangan tanpa biaya dalam durasi tertentu. Untuk memenuhi syarat, bursa ini akan memberi tahu pengguna untuk memenuhi beberapa kriteria. Jika mereka melakukannya, mereka memenuhi syarat untuk diskon ini yang membantu mengurangi pengeluaran.

Membandingkan Biaya Bursa Terpusat vs. Terdesentralisasi

Bursa terpusat cenderung mengenakan biaya lebih tinggi. Setiap kali pengguna menyimpan mata uang kripto mereka dengan CEX, mereka memberi platform kontrol lebih besar atas aset mereka. Bursa terpusat yang dibahas dalam artikel ini, seperti Binance, Coinbase, dan OKX, mengenakan biaya 0,1% hingga 0,2% per perdagangan untuk pengguna reguler. Platform ini juga mengenakan biaya untuk layanan seperti perdagangan, pinjaman, dan banyak lagi. Banyak CEX mengurangi biaya mereka untuk pengguna dengan volume perdagangan tinggi dan pengguna yang memegang token asli bursa.

Bursa terdesentralisasi (DEX) berbeda. Mereka adalah proyek yang memberi pengguna kontrol penuh atas aset mereka. Pengembang di balik proyek ini menggunakan kontrak pintar untuk mengawasi aktivitas. Mereka juga mendorong anonimitas. Inilah sebabnya pengguna dapat mengakses layanan tanpa menjalani verifikasi KYC (dalam beberapa kasus). Kerugian utama DEX adalah bahwa pengguna harus memiliki tingkat pengetahuan kripto yang moderat untuk dengan mudah menavigasi mereka.

Biaya DEX biasanya lebih rendah dari CEX. Sementara DEX tidak mengenakan biaya berbasis akun, biaya swap mereka didasarkan pada protokol kripto dan kumpulan likuiditas. Banyak kumpulan mengenakan antara 0,01% dan 0,3%, tetapi beberapa mencapai 1%. Misalnya, Uniswap v3 dan PancakeSwap v3 keduanya menawarkan biaya mulai dari 0,01% hingga 1%.

Khususnya, total biaya perdagangan DEX termasuk biaya gas jaringan dan slippage. Ini berarti bahwa perdagangan DEX di blockchain seperti Ethereum bisa lebih mahal daripada perdagangan spot CEX, terutama untuk jumlah yang lebih kecil. Di rantai yang lebih murah dan jaringan layer-2, DEX ditambah gas dapat, bagaimanapun, lebih murah daripada biaya CEX untuk beberapa pengguna.

Baru-baru ini, bagaimanapun, ada tren yang menonjol di hadapan bursa futures perpetual terdesentralisasi seperti Hyperliquid, Lighter, dan lainnya. Beberapa dari mereka bahkan mengenakan biaya maker 0% untuk menarik pengguna.

Mengevaluasi Jadwal Biaya Sebelum Membuka Akun

Jadwal biaya adalah hal lain yang perlu dipahami trader kripto sebelum membuat akun bursa kripto. Saat ini, ketika sebagian besar pengguna mencari bursa kripto untuk digunakan, mereka sering hanya memperhatikan layanan platform, antarmuka perdagangan, dan mata uang kripto yang didukung. Struktur biaya bursa sering diabaikan. Dalam arti sebenarnya, mengevaluasi struktur biaya ini membantu pengguna membuat pilihan yang tepat. Dengan cara ini, mereka tidak kehilangan sebagian besar potensi keuntungan mereka ke bursa kripto.

Jadwal biaya terdiri dari semua biaya yang dikenakan bursa. Mereka termasuk biaya perdagangan, biaya deposit, biaya penarikan, biaya jaringan, biaya spread, biaya konversi, dan bahkan biaya ketidakaktifan. Belajar cara membaca rincian ini akan membantu pengguna membuat keputusan cerdas sebelum mereka mulai berdagang.

Salah satu alasan utama jadwal biaya penting adalah karena mereka secara langsung mempengaruhi keuntungan Anda. Misalnya, jika Anda berencana untuk sering berdagang, Anda mungkin memilih bursa dengan biaya maker dan taker yang lebih rendah sehingga Anda menyimpan lebih banyak dari penghasilan Anda. Mengetahui biaya penarikan membantu trader menghindari platform yang mengenakan biaya tinggi untuk mengirim kripto. Ini bisa sangat membantu bagi pengguna yang sering menarik.

Beberapa platform mungkin terlihat murah pada awalnya, tetapi mereka memiliki biaya penarikan yang tinggi. Demikian pula, beberapa bursa memperlebar spread mereka sambil mempromosikan biaya nol. Ini berarti Anda membayar lebih banyak biaya saat membeli dan menjual aset kripto di platform.

Setelah pengguna dapat mengevaluasi biaya, mereka akan memahami biaya aktual yang kemungkinan akan mereka keluarkan ketika mereka mulai menggunakan bursa pilihan mereka. Misalnya, sebagian besar platform menawarkan deposit kripto gratis tetapi dapat mengenakan beberapa biaya ketika pengguna melakukan deposit fiat melalui transfer bank atau kartu.

Penarikan juga bervariasi tergantung pada koin yang Anda pilih, karena jaringan blockchain sendiri memerlukan biaya gas. Mengetahui ini sebelumnya membantu Anda menghindari kebingungan ketika Anda melihat biaya penarikan yang terlihat lebih tinggi dari yang diharapkan. Apa hasilnya? Ini membantu pengguna menghemat banyak uang dari waktu ke waktu dan membuat pengalaman perdagangan mereka lebih jelas, lebih lancar, dan jauh lebih dapat diprediksi.

Kesimpulan

Industri kripto menawarkan banyak cara bagi investor untuk menghasilkan uang. Namun, pengguna yang menutup mata terhadap biaya bursa kripto menyiapkan diri untuk kerugian besar yang akan terakumulasi dari waktu ke waktu. Tidak ingin menjadi di antara mereka yang bisa menjadi mangsa biaya tak terduga, artikel ini membahas cara kerja biaya kripto dan mencantumkan lima bursa yang tetap dengan platform yang menawarkan layanan paling banyak dengan biaya terendah.

Postingan Biaya Bursa Kripto Dijelaskan: Biaya Tersembunyi & Cara Menghemat muncul pertama kali di CryptoPotato.