Binance mengizinkan ratusan juta dolar mengalir melalui akun-akun mencurigakan bahkan setelah berjanji untuk memperkuat kepatuhan sebagai bagian dari penyelesaian pidana AS senilai $4,3 miliar pada tahun 2023, menurut investigasi eksklusif Financial Times (FT).

Binance Membiarkan Akun Mencurigakan Berdagang Setelah Penyelesaian AS $4,3 Miliar

Berkas internal yang ditinjau oleh FT mengungkapkan akun-akun dengan tanda bahaya - termasuk koneksi ke jaringan pendanaan teror, pola login yang tidak mungkin, dan pemeriksaan identitas yang gagal - tetap berdagang jauh setelah kesepakatan pengakuan bersalah November 2023. Data yang bocor mencakup transaksi dari 2021 hingga tahun ini.

Satu akun milik penduduk daerah kumuh Venezuela yang memindahkan $93 juta melalui Binance antara 2021 dan 2025. Sebagian dari dana tersebut berasal dari jaringan yang kemudian dituduh oleh otoritas AS secara diam-diam memindahkan uang untuk Iran dan Hizbollah Lebanon.

FT memperoleh data untuk 13 akun mencurigakan yang menangani transaksi senilai $1,7 miliar, dengan $144 juta terjadi setelah penyelesaian. Satu akun yang terdaftar atas nama wanita Venezuela berusia 25 tahun menerima lebih dari $177 juta dalam kripto selama dua tahun dan mengubah detail bank pembayaran 647 kali dalam 14 bulan, berganti melalui 496 akun unik di seluruh Amerika.

"Itu memenuhi syarat sebagai mencurigakan," komentar Stefan Cassella, mantan jaksa federal, kepada FT. "Sepertinya seseorang bertindak sebagai bisnis pengiriman uang."

• Setelah Penghentian 2021, Binance Mempersiapkan Futures Perpetual untuk Trader Saham Ritel
• Dua CEO, Satu Binance: Bisakah Yi He Bangkit Tanpa Menarik CZ Kembali ke Kekuasaan
• Pendiri Binance Dituduh Memfasilitasi Pembayaran Terkait Hamas dalam Gugatan AS: Laporan

FT menjatuhkan bom ini beberapa bulan setelah SEC meninggalkan gugatannya terhadap Binance, yang menuduh exchange Exchange Exchange dikenal sebagai pasar yang mendukung perdagangan derivatif, komoditas, sekuritas, dan instrumen keuangan lainnya. Umumnya, exchange dapat diakses melalui platform digital atau terkadang di alamat fisik di mana investor mengatur untuk melakukan perdagangan. Di antara tanggung jawab utama exchange adalah menegakkan praktik perdagangan yang jujur dan adil. Ini sangat penting dalam memastikan bahwa distribusi tingkat keamanan yang didukung pada exchange tersebut efektif Exchange dikenal sebagai pasar yang mendukung perdagangan derivatif, komoditas, sekuritas, dan instrumen keuangan lainnya. Umumnya, exchange dapat diakses melalui platform digital atau terkadang di alamat fisik di mana investor mengatur untuk melakukan perdagangan. Di antara tanggung jawab utama exchange adalah menegakkan praktik perdagangan yang jujur dan adil. Ini sangat penting dalam memastikan bahwa distribusi tingkat keamanan yang didukung pada exchange tersebut efektif Read this Term secara artifisial menggembungkan volume perdagangan. Tuduhan lain termasuk pengalihan dana pelanggan dan menyesatkan investor tentang kontrol pengawasan exchange.

Kekhawatiran atas operasi Binance juga diajukan tahun ini oleh Prancis, yang meluncurkan investigasi kriminal pada awal 2025.

Aktivitas yang Secara Fisik Tidak Mungkin Tidak Terdeteksi

Akun yang terkait dengan karyawan bank Venezuela menunjukkan akses dari Caracas pada pukul 3:56 sore pada 24 Februari 2025, kemudian dari Osaka, Jepang, pada pukul 1:30 pagi keesokan harinya, urutan yang secara fisik tidak mungkin.

Semua 13 akun menerima dana total $29 juta dalam stablecoin Stablecoin Tidak seperti cryptocurrency lain seperti Bitcoin dan Ethereum, stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk menjaga nilai yang stabil. Menempatkan penekanan yang lebih besar pada stabilitas daripada volatilitas dapat menjadi daya tarik besar bagi beberapa investor. Banyak individu dapat terpengaruh oleh fluktuasi besar dan ketidakpastian yang disajikan oleh kripto relatif terhadap aset tradisional lainnya. Stablecoin mengendalikan volatilitas ini dengan dipatok pada cryptocurrency lain, uang fiat, atau komoditas yang diperdagangkan di bursa, termasuk Tidak seperti cryptocurrency lain seperti Bitcoin dan Ethereum, stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk menjaga nilai yang stabil. Menempatkan penekanan yang lebih besar pada stabilitas daripada volatilitas dapat menjadi daya tarik besar bagi beberapa investor. Banyak individu dapat terpengaruh oleh fluktuasi besar dan ketidakpastian yang disajikan oleh kripto relatif terhadap aset tradisional lainnya. Stablecoin mengendalikan volatilitas ini dengan dipatok pada cryptocurrency lain, uang fiat, atau komoditas yang diperdagangkan di bursa, termasuk Read this Term Tether dari akun-akun yang kemudian dibekukan oleh Israel berdasarkan undang-undang anti-terorisme. Hampir semuanya berasal dari empat dompet kripto yang terkait dengan Tawfiq Al-Law, seorang Suriah yang dituduh memindahkan uang untuk Hizbollah dan Houthi yang didukung Iran. Israel menyita akun tersebut pada Mei 2023, dan Departemen Keuangan AS memberlakukan sanksi terhadap Al-Law pada Maret 2024.

Binance mengatakan kepada FT bahwa mereka "mempertahankan kontrol kepatuhan yang ketat dan pendekatan tanpa toleransi terhadap aktivitas terlarang" dengan "sistem yang kuat untuk menandai dan menyelidiki transaksi mencurigakan."

Pengampunan Trump Memperumit Pengawasan

Presiden Donald Trump mengampuni pendiri Binance Changpeng Zhao pada Oktober karena melanggar undang-undang anti pencucian uang AS. Keluarga Trump kemudian memperluas hubungan bisnis dengan exchange tersebut bulan ini melalui World Liberty Financial, mengumumkan "ekspansi besar-besaran" stablecoin USD1-nya di Binance.

Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan menunjuk dua pengawas independen pada Mei 2024 untuk mengawasi kepatuhan Binance. Banyak transaksi yang ditinjau FT terjadi setelah pemantauan dimulai.

Jessica Davis, mantan pejabat intelijen Kanada, mengatakan pengampunan Trump melonggarkan lingkungan kepatuhan. "Sebelumnya, insentifnya adalah: jaga CEO Anda agar tidak masuk penjara," komentarnya kepada FT.

"Ya, ada denda, tetapi bagian dari masalahnya adalah kita hanya berbicara tentang begitu banyak uang yang dihasilkan di platform-platform ini sehingga bahkan denda senilai satu miliar dolar menjadi cukup tidak berarti."